FAQ proposition électronique

Tempo Plus et Maladies graves : Utilisez le logiciel d’illustrations pour connaître les exigences de sélection. Tout dossier soumis par la proposition électronique fera l’objet d’une entrevue téléphonique pour poser les questions d’assurabilité. Si une analyse sanguine ou d’urine est requise, un rendez-vous sera pris pendant l’appel.

Assurance vie à émission simplifiée ou garantie : Les questions médicales et sur les habitudes de vie incluses dans la proposition électronique établissent l’admissibilité de votre client au produit. Aucune autre exigence de sélection n’est requise. Le document Description de produit et Aide à la sélection contient plus de détails tandis que le document Questionnaire - Assurance vie à émission simplifiée et émission garantie contient la liste des questions d'admissibilité.

Non, seuls les particuliers peuvent être propriétaires d’un contrat.

Tempo Plus et Maladies graves : Vous pouvez utiliser la version papier de la proposition d’assurance ou la proposition électronique intégrée à notre logiciel d’illustrations.

Assurance vie à émission simplifiée ou garantie : Non, toutes les propositions doivent être soumises par la proposition électronique car la sélection des risques y est intégrée. Vous devez donc diriger votre client vers un autre de nos produits.

Non, la proposition électronique ne peut être utilisée que pour soumettre une nouvelle affaire seulement.

Tempo Plus et Maladies graves : Oui

Assurance vie à émission simplifiée ou garantie : Non, ce produit ne peut pas remplacer une police déjà en vigueur.

Oui, en sélectionnant l’option d’entrevue en personne. Puis, si la réelle entrevue se fait à distance, indiquez-le dans la proposition dans l’onglet « Base » lors de votre rendez-vous pour permettre à vos clients de valider les renseignements à distance.

Toute information entrée est automatiquement sauvegardée. Une icône située en haut à droite permet également de sauvegarder la progression. Vous pouvez récupérer le dossier dans les 30 jours suivant sa sauvegarde, puis procéder à la validation de chacune des sections lors de votre rencontre avec le client.

Lorsqu’une proposition est déjà en cours, vous devez la fermer en cliquant sur « Fermer l’appel » dans l’onglet « Contrôle de session » pour pouvoir en commencer une nouvelle. Vous pouvez ensuite choisir le produit désiré à droite de la page.

Tempo Plus et Maladies graves : L’âge sera automatiquement sauvegardé si votre client a changé d’âge dans les 30 jours précédant l’émission du contrat. Pour antidater davantage, vous pouvez en faire la demande à la section « Notes et détails du conseiller en sécurité financière » dans la proposition électronique. Veuillez vous référer au « Guide des nouvelles affaires » disponible dans votre extranet sécurisé pour plus de détails sur les règles d’antidatage.

Assurance vie à émission simplifiée ou garantie : Non.

Seul votre client peut inscrire les numéros de sa carte de crédit lorsque vous faites une vente à distance. Attention, dès que vous cliquez sur « Valider », le paiement de la prime s’effectue immédiatement, même si la proposition électronique n’est pas encore soumise.

Vous devez avoir un permis valide dans la province où la signature a lieu.

Accédez à la proposition électronique en visitant le site ssq.ca/proposition-electronique.

Pour vous connecter, vous devez utiliser votre adresse courriel comme nom d’utilisateur et le mot de passe qui vous a été fourni, puis appuyer sur « Connexion ».

Tous les conseillers faisant affaires avec nous obtiennent un mot de passe pour accéder à la proposition électronique. Vous n’avez pas de contrat? Communiquez avec un représentant de SSQ Assurance au 1 888 292-8483.

Non, le mot de passe ne peut pas être modifié.

Il y a une fonctionnalité dans la proposition électronique qui permet d’obtenir un mot de passe en cas d’oubli.

Non, votre nom d’utilisateur et votre mot de passe sont les mêmes peu importe le produit choisi. Si vous utilisiez déjà la proposition électronique avant le lancement des produits à émission simplifiée, vos données de connexion sont encore valides.

Un mot de passe unique est attribué à chaque conseiller. En cas d’oubli, vous pouvez réinitialiser le mot de passe, mais vous ne pouvez pas choisir votre propre mot de passe afin de minimiser les risques de connexions malveillantes à l’aide d’un mot de passe fréquemment utilisé. Lors d’une vente, que ce soit en personne ou à distance, l’adresse IP est enregistrée afin de valider le lieu de validation et de signature. Ces informations sont ensuite reportées dans la proposition PDF, qui fait partie intégrante du contrat.

La validation étape par étape permet au client d’être impliqué durant tout le processus. Les risques d’erreurs ou d’interprétation sont minimisés, car chacune des sections est révisée personnellement par votre client, que la vente se fasse en personne ou à distance.